Tout ce que vous devez savoir pour remplir un formulaire W-4

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Il y a beaucoup d'erreurs coûteuses que vous pouvez faire au bureau, comme renverser votre latte partout sur votre ordinateur portable (pas que nous sachions quoi que ce soit à ce sujet). Mais, l'un des plus cher les mésaventures que vous pouvez faire est remplir incorrectement votre formulaire W-4 . Heureusement, c'est aussi l'une des erreurs les plus faciles à éviter.

Nous avons discuté avec deux experts en fiscalité pour savoir comment vous pouvez éviter de faire un énorme gâchis de vos impôts , et obtenez quelques conseils sur la meilleure façon de remplir votre W-4.

Qu'est-ce qu'un formulaire W-4?

le Formulaire W-4 est un outil fiscal que l'Internal Revenue Service (IRS) utilise pour recueillir une grande partie des mêmes informations qu'ils demandent dans votre déclaration de revenus. Cependant, contrairement à votre déclaration de revenus, les informations de votre W-4 peuvent être mises à jour à tout moment. Il vous demande de déclarer des éléments tels que votre statut de déclarant, vos revenus de non-emploi, vos déductions et le nombre de personnes à charge que vous réclamez. Il indique également au gouvernement le montant qu'il devrait retenir de votre chèque de paie. `` Le W-4 vous permet également de demander des retenues supplémentaires pour chaque période de paie '', Kathy Pickering, directrice des impôts de Bloc H&R , dit HelloGiggles. Cela peut être un peu compliqué à remplir, car des choses comme avoir plus d'un emploi, changer d'emploi au cours de l'année ou être marié à un conjoint qui travaille également à l'extérieur de la maison peuvent modifier votre obligation fiscale.

Quand devez-vous remplir un W-4?

Il y a quelques fois dans votre vie où vous devez remplir un formulaire W-4, Colleen McCreary, directrice des ressources humaines et avocate financière de Crédit Karma , dit HelloGiggles. «Lorsque vous commencez un nouvel emploi, votre employeur est tenu de vous faire remplir un W-4», dit-elle.

L'IRS vous recommande de revoir et de mettre à jour votre W-4 si vous avez vécu des événements majeurs de la vie. comme se marier ou avoir un enfant. Vous devriez également mettre à jour votre formulaire si vous vous êtes rendu compte que vous aviez trop ou pas assez de retenues au cours de l'année d'imposition précédente, ou si vous aviez reçu une augmentation ou une prime importante. (Félicitations, au fait! Mais l'oncle Sam veut toujours sa réduction.) Ces changements affectent directement le montant que vous rapportez à la maison chaque jour de paie, il est donc préférable de mettre à jour votre W-4 le plus tôt possible. McCreary dit que vous devriez parler au service de paie de votre entreprise pour savoir comment mettre à jour vos retenues à la source.

De quelles informations aurez-vous besoin pour compléter votre W-4?

Si vous savez que vous remplissez un nouveau W-4 la prochaine fois que vous vous rendrez au bureau, vous voulez vous assurer que vous avez des informations personnelles telles que votre nom, adresse, statut de dépôt et numéro de sécurité sociale sous la main. «Assurez-vous que le nom que vous fournissez correspond à celui de votre carte de sécurité sociale - si ce n'est pas le cas, vous risquez de ne pas obtenir de crédit pour vos retenues», prévient McCrary. Vous devez également être prêt à déterminer si vous avez des emplois supplémentaires ou si vous déposez conjointement avec un conjoint qui travaille également. `` Si vous souhaitez obtenir de l'aide pour déterminer votre montant de retenue, l'IRS propose un Estimateur de retenue d'impôt en ligne », Dit McCreary. «Le calculateur de retenue peut également vous donner une idée de si vous devez ou obtenez un remboursement en fonction du montant que vous avez actuellement retenu et du montant de l'impôt que vous devez pour l'année. Bien que l'utilisation de l'estimateur devrait fonctionner pour la plupart des contribuables, ceux qui ont des situations plus complexes (comme les pigistes, ceux qui perçoivent également des revenus d'investissements ou prestations de retraite et les travailleurs de chantier) devraient vraiment envisager de parler à un professionnel.

Comment remplir votre W-4.

Il y a cinq étapes pour remplir votre W-4, dit McCrary. Si vous allez remplir le formulaire à l'extérieur de votre maison, vous voulez vous assurer que vous ayez tout ce dont vous avez besoin sous la main , ou bien vous courez le risque de devoir envoyer des SMS frénétiques à tout le monde de votre mère («Qu'est-ce que mon numéro de sécurité sociale?!») à votre conjoint («Quel est exactement votre salaire? Comme, exactement?»).

Section 1:

Votre première étape consistera à saisir toutes les informations personnelles que nous avons mentionnées précédemment (comme votre nom, votre adresse et votre numéro de sécurité sociale.) Si vous vous êtes marié récemment ou avez changé de nom, vous devez utiliser tout ce qui se trouve sur votre sécurité sociale. carte (et prenez note pour mettre à jour vos informations dès que possible).

Section 2:

C'est là que vous devez remplir la section pour les revenus ou les revenus supplémentaires de votre déclaration de revenus (comme votre conjoint ou votre deuxième emploi). La bonne nouvelle est qu'il vous suffit de remplir cette section si vous avez quelque chose à signaler. Sinon, vous pouvez passer à la section suivante.

Section 3:

Vient ensuite la partie délicate: réclamer des personnes à charge. Vous pouvez réclamer toute personne dont vous êtes financièrement responsable de moins de 19 ans pour des non-étudiants (jusqu'à l'âge de 24 ans s'ils sont à l'université), ou un membre de la famille éligible que vous êtes responsable d'au moins 50% du soutien financier. Veuillez noter que ces personnes doivent avoir des revenus limités pour être admissibles. Cela signifie que si vous vous occupez de votre petite sœur qui perçoit un revenu d'invalidité, vous pouvez probablement la demander. Votre frère aîné qui dort sur votre canapé pendant que sa femme et lui sont séparés est une autre histoire.

Si vous aviez d'autres revenus à réclamer à la deuxième étape, il vous suffira de compléter la troisième étape pour l'un de ces emplois, selon McCrary. Cette étape devrait vous aider à déterminer si vous êtes admissible à la crédit d'impôt pour enfants et le crédit pour les autres personnes à charge et, dans l'affirmative, à combien vous pourriez avoir droit. Si vous êtes admissible au crédit, cela peut réduire directement le montant des impôts que vous devez, ce qui signifie plus d'argent dans votre poche. Vous aurez l'occasion dans la section suivante de faire d'autres ajustements.

Étape 4:

Si vous avez d'autres revenus comme des intérêts, des dividendes ou des revenus de retraite, c'est ici que vous pouvez les saisir. «Cette section est facultative et ne comprend que trois lignes à remplir», explique McCrary. Vous pouvez également choisir d'ajuster vos retenues à la source si vous souhaitez retenir plus que nécessaire, une étape que certains contribuables choisissent comme compte d'épargne forcée (comme dans le cas, le gouvernement conserve votre argent, donc il ne reste pas là pour vous tenter dans votre compte d'épargne).

Étape 5:

Vous avez presque terminé! Tout ce que vous avez à faire maintenant est de signer votre W-4 pour attester à l'IRS que vous avez terminé votre W-4 de manière aussi complète, précise et honnête que possible.

Que faire en cas de problème.

Selon Pickering, remplir le formulaire de manière à ce que vos retenues soient correctes nécessite un certain effort. «Mieux vous estimez vos revenus et vos déductions pour l'année, moins vous avez de chances d'avoir une & aposrefund surprise & apos lorsque vous produisez votre déclaration de revenus», dit-elle. Et si vous n'aimez pas ce qui s'est passé avec votre remboursement cette saison des impôts, dit Pickering, vous pouvez vous assurer que cela ne se reproduira pas l'année prochaine en mettant à jour votre retenue à la source avec votre employeur dès que possible. «Vous avez neuf mois de l'année pour appliquer ces changements», ajoute Pickering. Si vous pensez devoir apporter des modifications, vous devez contacter votre service des ressources humaines pour savoir où envoyer votre formulaire mis à jour.